En una decisión clave contra el crimen financiero, el Cuarto Juzgado de Investigación Preparatoria de San Román – Juliaca dictó 18 meses de prisión preventiva para tres altos directivos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito EDIFICAR, investigados por su presunta implicancia en una estafa que superaría los 7 millones de soles.
La medida fue solicitada por el fiscal Rolando Agramonte Ramos, del Segundo Despacho de la Fiscalía Provincial Corporativa Especializada contra la Criminalidad Organizada de Puno, quien sostuvo que Guido Juan Huamán P., Yeny Gonzáles T. y Fridolín Rubén Echevarría W. habrían conformado una organización criminal junto a otras 15 personas para captar fondos de forma ilícita.
Red de estafa encubierta como cooperativa
Según la tesis fiscal, los imputados pervirtieron el objetivo social de la COOPAC EDIFICAR, convirtiéndola en una fachada para ejecutar una red de estafa agravada, captación ilegal de dinero, apropiación ilícita, administración fraudulenta y encubrimiento real.
La red criminal habría operado en Juliaca, José Domingo Choquehuanca, Azángaro, Sandia, entre otras ciudades, estableciendo sedes sin autorización ni conocimiento de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS). Desde esas oficinas, captaban dinero del público no asociado a la cooperativa, ofreciendo intereses anuales de hasta 35%, con promesas de seguridad y rentabilidad.
Fuga y cierre clandestino
Una vez captado el dinero de los ahorristas, los investigados procedieron a cerrar súbitamente las sedes, sin notificar a los clientes ni a la SBS, llevándose consigo dinero en efectivo, bienes materiales y documentación clave. Desde entonces, muchos de los implicados permanecen en la clandestinidad.
Este caso refleja el peligro de la informalidad financiera y la necesidad de reforzar los mecanismos de supervisión y fiscalización del sistema cooperativo en el Perú. Las autoridades han iniciado la búsqueda de los demás involucrados y exhortan a los afectados a formalizar sus denuncias.
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